OTC冻结卡怎么办？这里有一本你应该看的经验书

不少人的银行卡被冻结，跑到银行查询。 几经波折，他们得出了原因：他们最近卖出了比特币，收到了涉案款项。

知道自己的银行卡被冻结的第一时间，大多数人的反应都是恐慌，不知道自己做错了什么。 我的反应是五年前买卖比特币银行卡被冻结了，经历了各种经历，一直负责平台风控和案件追踪，和全国交警N+N次（有过的屈指可数）比我更有经验），我并不感到奇怪。

首先，当你第一次知道你的卡被冻结时，不要惊慌。 是钱，不是你。 买卖比特币是合法的。

你在不知情的情况下收到了涉案款项。 其实你也是受害者。 只要配合，说清楚，原则上是没有问题的。

但不排除在具体办案过程中，部分地方JC为了高效破案，可能会出现一些越界的执法手段。 这个要具体情况具体分析。 原则上不能妥协，可以寻求相应的法律援助。 当然，如果你看性价比妥协，那就是另外一回事了。

这里举个例子，曾经有一个福建币友被xjiang jc追查一起电信诈骗案，让币友把钱转到jc所在分行的卡上。 这位币友当时是一名大学生。 慌乱中做了，后来觉得不对，再去追究，钱没了。 jc只有要求银行冻结的权限，没有直接转让的权限。 本例jc的做法已经越界了，没必要配合。

银行卡被冻结后，有多种解冻方式。 先到发卡银行柜台询问。 银行工作人员会告诉你jc被冻结在哪里。 有联系方式。 需要联系，报姓名，说明情况。

接触后，有几种情况。 最轻的就是让你写一封邮件，拿着你的身份证+当地的报纸，证明你是你自己，不是电信诈骗犯。 这种情况可以在两周内解冻。 还有一个就是jc会找上门，需要配合调查。 有的银行是等jc到你所在城市后才冻结你的卡，所以你一联系，jc很快就上门了。 还有一个就是jc在远处远程冻结，那你就等着吧。 有的jcs要求你去他的城市，尽量不去，浪费时间和精力，就说网络传输数据，非要去的话带个律师。 还有一种情况就是你不知道你的卡被冻结了买卖比特币银行卡被冻结了，还没来得及问，jc已经悄悄找上门了。

这个阶段就是配合，该说什么就说什么，你心里知道比特币交易不违法不违法，所以你心里不要恐慌。 无非是提供销售证明，银行转账证明，比特币转账地址+hash，身份证，住址证明等。当时交易所平台有一个团队专门负责接收jc，协助jc，分析币到哪里去了，然后让jc跟着币流通到下一站。 那时候，电信诈骗犯一般都是国内的交易所。 他们一来二去，各大交易所合作最密切，与配合JC查案的团队关系最好。 现在完全OTC了，JC查案其实更不方便。 毕竟收钱的人来自五湖四海。

再强调一下，这个过程中，因为很多地方的jc不懂比特币，可能会有越界执法，你最好把五部委等的文件打印出来，做积极普及知识，证明你只是买卖比特币，不涉案。 jc可能会被指控涉嫌xq等，需要及时寻求法律帮助。

这些成功的调查将结束。 如果你问jc冻结什么时候解冻，这个问题是多余的，jc会说破案后冻结解冻。 但这种情况其实不好说。 如果真的坏了，你的银行卡会自动解冻； 如果是解冻的，那么jc已经申请了freeze的续期，过半年可以看。 按照当时的说法，99%的人会在两年内解冻。

刚才讲的案件，大部分是电信诈骗案件，菠菜充提款，很少是敏感的境外SK案件。 一旦这些骗子收到钱，他们就会把钱分发下去，分销商会购买比特币。 然后向海外平台充值比特币提现，多半是这个过程。 现在各个平台推出视频验证发币，其实就是为了隔离不法分子。 案件数量从几千到几千万不等。 所以，有的时候你的现金是几百万，现金却只卖了几万元，可能就全部被冻结了。