为什么你的卡进行虚拟货币交易会被冻结？ 该怎么办？

近日，部分虚拟货币购买者反映银行卡被冻结。

一位律师在微博上评论“买比特币就是被骗了； 卖比特币是骗人的，当然有犯罪嫌疑”也引起了很多热议。

1、巨人支付渠道声明不支持OTC场外交易

虚拟货币交易所多采用OTC场外交易方式进行法币与虚拟货币的兑换，以规避强监管。

常见的场外支付渠道一般有支付宝、银行卡、微信等。 大部分是支付宝和银行卡。

银行渠道就不用说了，不管是13年单还是94年单，金融机构都不得为客户提供虚拟货币注册、交易、清算、结算等服务，并且不得接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具； 不允许虚拟货币与人民币或外币之间的兑换服务。

（央行上海总部《时刻抓好持续防范ICO和虚拟货币交易风险》）

支付宝也多次通过其安全中心微博表示，不支持场外虚拟货币交易。 最近一次是2019年11月28日，禁止使用支付宝进行比特币等虚拟货币交易。 一经发现，相关支付服务将被停止，收款功能将被永久限制。 还要提醒的是，仅仅关注转账注意事项是不够的。 支付宝还有很多渠道可以监控交易风险。

在微信方面，腾讯官方的表态也是如此。 他还表示比特币交易冻结银行卡多久解冻，在支付渠道上，针对虚拟货币违规行为的措施包括“限制平台收款账户收款功能”、“限制个人卖家账户收款金额”等，目前已经完成商户号的使用。用于虚拟货币交易。 清理。

2、个人用户私密交易不受影响

银行机构、支付宝、微信均明确禁止柜台交易，不影响个人用户私密交易。

一些交易平台也会友情提示用户在转账过程中不要使用BTC等虚拟货币相关词语，以免银行卡被冻结。

反观文初某律师的话，之所以引起这么大的争议比特币交易冻结银行卡多久解冻，不仅是说法过于偏颇，而且与大家的认知恰恰相反，因为现实中，大部分个人用户还是比较稳定的炒作在硬币。

虚拟货币作为一个“新”事物，在我国面临着诸多新的监管问题。 目前，我国主要打击以此名义开展的非法集资活动，或相关犯罪活动。 毕竟，这些犯罪活动影响了正常的金融秩序和老百姓的利益。

对于日常交易来说，毕竟日常交易基数太大，完全禁止也不现实。 但这与行为的性质无关。

普通买卖虚拟货币，算不上作弊、作弊，尚难涉及刑事犯罪。 但仍需区分合法持有虚拟货币、非法获取虚拟货币和犯罪获取虚拟货币。

3、司法冻结是冻结卡的主要原因

再看冻结卡，说是有银行和司法两个渠道，但归根结底只有一个途径，司法途径。

(1) 银行一般无权冻结用户的银行卡

“冻结账户”属于强制措施，将直接影响银行卡持卡人利益，对持卡人影响较大。 通常只有司法机关和一些行政执法部门有权力，而银行一般不能。

什么情况下银行可以冻结卡？ 如果你的银行卡余额为0，没有交易记录，超过一定时间（比如超过一年，看各家银行具体规定），那么银行会主动冻结你的银行卡。 因为它实际上并没有那么大地影响您的实体权利。

有余额，交易正常，为什么还是“冻卡”？ 其实这并不是冻结，而是对场外交易的临时限制。 最大的可能是你的一定数额的钱已经被银行的反洗钱系统监控了。 银行需要核实相关情况，因此暂时限制了部分卡的通道功能。 比如暂时不允许网上交易，只接受柜面交易。

我的卡被银行暂时“冻结”了怎么办？ 有两种方式，一种是等银行查清楚，看各家银行的效率，时间不会太长； 另一种是主动与银行交涉，提供个人信息、交易记录和交易背景资料，证明资金往来的合法性。

（二）司法冻结银行卡令人头疼

一旦与银行确认是被司法冻结的银行卡，情况就比较麻烦了。 各地对虚拟货币的认知并不完全统一。

司法冻结卡的原因？ 主要有两个原因，违法犯罪和收受赃款。 违法犯罪是指您自己做过违法犯罪的事情，并使用本银行卡作为支付工具。 这种情况对于普通虚拟货币购买者来说是比较少见的。 最常见的事情是收到赃款。 这里需要区分一下是收到的一手黑钱，还是问题钱经过几个账户转账到你的账户。

冻结与交易金额有关吗？ 不对，小到几千，大到几万，甚至几十万，都有被冻结的可能。 唯一的联系是这笔钱的原始来源是非法的。

转了那么多资金，交易是不是很不安全？ 不要太担心。 司法机关一般只冻结一级、二级账户，可能冻结四级、五级账户，这要视不同地区、不同案件的操作情况而定。 一个账号被冻结到十几级的情况还是很少见的。

司法部门要冻结多久？ 这个不好说，要看涉案案件的性质，是违法案件还是刑事案件。 其次，看司法机关的运作程序。 如果按常规确定与案件有关，大部分只能解冻到案件全部结束。 如经核实与本案无关，将尽快解冻。

是否可以只冻结与案件有关的金额？ 这个其实有点难说。 对于司法来说，案件是动态变化的，证据是一点一滴找到的。 可能今天发现是5万，但不能保证明天是10万。 所以最稳妥最稳妥的办法就是全部冷冻起来。

我的银行卡被冻结了，我是无辜的，怎么办？ 解冻的关键是要有正当理由。 你可以主动与办案司法机关取得联系，携带自己的身份证明材料、相关交易记录、交易合同等，详细说明情况。 如果您对风险有任何疑虑或顾虑，建议在决定后续措施前先咨询法律专业人士。

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